ゼロから株式入門

株式 インカムゲインとは?【株主優待と配当金】

インカムゲインとは

インカムゲインとは、「株式保有で得られる、配当や優待による利益」の二つの収益のことです。

株式を保有するだけで発生する不労所得ですね。

株主優待とは

通常、インカムゲインというと配当金を指しますが、日本では「株主優待」もインカムゲインに含まれます。

配当とは別に、その会社のサービスの一部を株主に提供してくれます。

株主優待がない会社もありますが、金券を配ったり、現物支給したり、株主優待を手厚くする企業もあります。

試しにANAとマックの株主優待をみてみましょう。
  • ANAホールディングス=自社の航空サービスの割引、ホテル優待や国内・海外パッケージツアー優待、空港内売店での買物優待、ゴルフプレー料金の割引優待など
  • マック=毎年6月と12月に保有株数に応じて、優待食事券が贈呈

株式 配当金とは

配当金とは企業があげた利益の一部を、保有株数に応じて株主に支払うお金です。

ただし、配当金がない会社もあります。

経営が悪化して配当金を出せない会社や、ベンチャー企業などは利益を配当金に回す余裕はありません。そのため、配当金を出さないことが多いです。

また、配当金があっても、どのくらいの配当にするかなどは、企業の経営方針で決まります。

配当金目的で投資するなら、必ずその企業が配当を出しているかどうかを確認する必要があります。

配当金の利回り

配当を実施している企業の平均的な1年間の配当利回りは約2%前後です。

東証一部上場会社「売買代金2020ランキング」

東証一部上場会社で上位の売り上げ高を誇る企業の配当利回りも1〜2%くらいになっています。

順位 コード 会社名 取引値 売買代金(円) 配当利回り
1 9984 ソフトバンクグループ 4,593円 1,739億3,271万円 0.96%
2 9983 ファーストリテイリング 47,880円 580億6,009万円 1.00%
3 7974 任天堂 46,030円 560億417万円 1.93%
4 6758 ソニー 6,722円 435億2,378万円 0.67%

 

銀行の配当利回り

そんな中、下記の表でわかるように、銀行に株式投資すると手厚い配当がもらえるようです。
コード 銀行 配当利回り
8411 みずほフィナンシャルグループ 4.73%
8306 三菱UFJフィナンシャル・グループ 3.92%
8316 三井住友フィナンシャルグループ 4.79%
8308 りそなホールディングス 4.76%

 

配当利回り&株主優待利回り 2020ランキング

配当金と株主優待を組み合わせて全体での利回りをランキングにすると下記のようになります。ソニーは優待が手厚いため、配当&優待の合計利回りが40%を超えています。

順位 会社名 取引値 配当&優待
合計利回り
配当利回り
※1
株主優待利回り
※2
1 6758 ソニー 6,722円 40.61% 0.67% 39.94%
2 8591 オリックス 1,210円 15.86% 6.28% 9.58%
3 7267 ホンダ 2,387.50円 10.43% 4.69% 5.74%

株の配当金はいつもらえる?

配当金をもらえるタイミングは企業によって異なりますが、日本では年に1~2回(本決算と中間決算の時期)もらえるケースが一般的でしょう。

重要なのは、決算日の3営業日前までに株を保有しておけば、配当金をもらうことができることです。

日本では3月31日決算を行うのが一般的なので、3月28日までに株を持っていれば良いことになります。

配当金をもらうタイミング 例

3月27日 4営業日前
3月28日 3営業日前 権利付き最終日
この日に株を持っていること(この日に買ってもOK)
3月29日 2営業日前 権利落ち日
この日に売っても配当はもらえる
3月30日 1営業日前
3月31日 権利確定日(決算日)

上記の通り、3月31日が権利確定日(決算日)の企業では、28日に株を持っている人に配当金が支払われます。 さらに、「権利付き最終日(28日)」に株を買った人にも配当金が配られます。

なお、3月29日の「権利付落ち日」に株を売っても配当金を受け取ることが可能です。

つまり、「権利付き最終日に買って権利落ち日に売ると、1日の株保有で配当金がもらえちゃいます」

しかし、この行為をする人が多いため、権利付き最終日に株価が急激に上昇し、権利落ち日に下落することもしばしば、、、配当金をもらっても株価が下がってしまったら損ですよね。

ですので、配当金を狙うなら、権利付き最終日の数週間前までに株を購入しましょう。

実際に配当金が支払われるタイミングは、決算日から約2ヶ月くらいで税引きされた金額の配当金が配られます。

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